2、數(shù)月在同一POS機(jī)重復(fù)操作的。
3、一張卡額度是一萬，剛激活就在pos機(jī)上一次刷掉。
4、同一張卡每月固定日期在同一臺封頂機(jī)上刷，占用銀行資金。
5、超過正常經(jīng)營時間有交易，如批發(fā)市場內(nèi)商戶下班后還有交易。
6、在短時間內(nèi)過多的用支付寶做代付的，比如中信單筆*高1000，多次交易998,995,899,999等類似的數(shù)字。
7、***長期處于套空狀態(tài)，比如還款日整數(shù)進(jìn)去短時間內(nèi)，整數(shù)出來，其他的時間沒有**記錄和低于2筆以內(nèi)的，數(shù)月如此操作后臺系統(tǒng)是能檢測到的。
8、自己的***用自己的POS機(jī)經(jīng)常性的刷也是能檢測到的。
9、整數(shù)單筆交易，如10000,50000,100050,200040,9998,9995,19999、50,10200,20400,10500,50500,均有套現(xiàn)嫌疑。
10、同一張卡在30分鐘內(nèi)在兩個或兩個以上終端上有交易，無論成功與否，包括查余額。
POS機(jī)使用要注意的問題：
1、不要刷整數(shù)以及接近整數(shù)，比如50000元、20000元、49999元、19999、99元，這樣比較容易引起銀聯(lián)調(diào)單，對客戶***也不好，正確的**額度應(yīng)該是19850元、36840元這樣刷，當(dāng)然，有些人還喜歡一張卡分好幾筆小額刷，比如1500元，2500元，2000元連續(xù)刷，這樣也是不行的。
2、POS機(jī)不可以月刷超300萬，雖然目前很多POS單比可以刷10萬，日刷無限，但不是叫你每天都刷幾十萬，不要因?yàn)橘M(fèi)率底，把卡全部用在同一臺機(jī)子上刷，這樣銀行電腦風(fēng)控系統(tǒng)告警會出紅單。記住，銀聯(lián)查就是先查那些**量大的，正常生意沒問題，萬一是TX，那你不是攤上事了嗎。正確是控制在100萬左右，如果不夠刷，就多申請幾臺POS機(jī)吧。
3、**比例問題，*好刷8筆***，配2筆借記卡，申請POS機(jī)的法人用自己借記卡刷是不行的，*好借朋友的卡來刷，大筆小筆都可以，如果你今天刷18萬，留下2萬做借記卡，而不是從頭到尾一直刷***，銀聯(lián)有智能監(jiān)測系統(tǒng)，它會分析你***和借記卡的**比例，如果從頭到尾都是***，那不好意思，風(fēng)控部門就會查你的**記錄，發(fā)現(xiàn)可疑就會停止結(jié)算，直到問題處理好。
4、小票*好本人簽字，不要代簽，萬一調(diào)單，人家發(fā)現(xiàn)你小票是同一個人簽的字，即使你是正常生意，他也會認(rèn)為你在幫別人TX。同時，小票*好保留半年以上。
5、*重要的一點(diǎn)，由于各種原因，會導(dǎo)致**失敗，經(jīng)常會發(fā)現(xiàn)機(jī)主這樣刷，10000刷不出來，刷9950，還不行，刷9800，再不行，又刷9500，一直這樣操作，直到**成功，這樣的風(fēng)險*大，馬上會被系統(tǒng)識別為TX，切記，*多交易失敗兩次，千萬不要再刷了，正確做法是要持卡人致電到他的發(fā)卡行，為什么不能刷，可以刷多少錢，得之結(jié)果，再刷。
*重要的是風(fēng)險控制：
相信大家都聽說過克隆卡，如果別人拿克隆卡在你的POS機(jī)上刷，被克隆卡卡主的損失你是要付一定責(zé)任的，所以務(wù)必遵守以下三條，可防止此現(xiàn)象發(fā)生，(只針對***，借記卡無法做判斷)
1、要**人提供身份證(看身份證真假，不用教了吧)，身份證頭像和他本人一定要是同一個人。
2、***正面的拼音一定要和身份證姓名拼音一致。
3、POS機(jī)上刷了識別出的卡號(還沒輸密碼之前)一定要和卡片號碼一致。
備注：
前兩步主要確認(rèn)是不是他本人的卡片，當(dāng)然還有兩個小細(xì)節(jié)，也要多加注意，第一、克隆卡的做工很粗糙，很容易發(fā)現(xiàn)，第二、如果別人拿克隆卡來你POS機(jī)上**，他情緒一般會比較緊張。
